{"id":6185,"date":"2023-02-18T11:39:00","date_gmt":"2023-02-18T10:39:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.inesem.es\/revistadigital\/gestion-empresarial\/?p=6185"},"modified":"2023-04-20T11:17:10","modified_gmt":"2023-04-20T09:17:10","slug":"que-es-un-asesor-financiero-cuales-son-sus-funciones","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.inesem.es\/revistadigital\/gestion-empresarial\/que-es-un-asesor-financiero-cuales-son-sus-funciones","title":{"rendered":"\u00bfQu\u00e9 es un asesor financiero?\u00bfCu\u00e1les son sus funciones?"},"content":{"rendered":"\n<p style=\"text-align: justify;\">La figura del <strong>asesor financiero<\/strong> est\u00e1 adquiriendo una importancia cada vez m\u00e1s elevada principalmente por la aparici\u00f3n de nuevos productos y servicios de car\u00e1cter financiero y la complejidad de estos. Pero, \u00bfQu\u00e9 es un asesor financiero? \u00bfQu\u00e9 funciones tiene?\u00bfSe necesita acreditaci\u00f3n para desarrollar su labor? En los siguientes apartado profundizaremos sobre su desarrollo y analizaremos sus caracter\u00edsticas m\u00e1s importantes.<\/p>\n<div id=\"ez-toc-container\" class=\"ez-toc-v2_0_72 counter-hierarchy ez-toc-counter ez-toc-grey ez-toc-container-direction\">\n<div class=\"ez-toc-title-container\">\n<p class=\"ez-toc-title\" style=\"cursor:inherit\">Table of Contents<\/p>\n<span class=\"ez-toc-title-toggle\"><a href=\"#\" class=\"ez-toc-pull-right ez-toc-btn ez-toc-btn-xs ez-toc-btn-default ez-toc-toggle\" aria-label=\"Toggle Table of Content\"><span class=\"ez-toc-js-icon-con\"><span class=\"\"><span class=\"eztoc-hide\" style=\"display:none;\">Toggle<\/span><span class=\"ez-toc-icon-toggle-span\"><svg style=\"fill: #999;color:#999\" xmlns=\"http:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\" class=\"list-377408\" width=\"20px\" height=\"20px\" viewBox=\"0 0 24 24\" fill=\"none\"><path d=\"M6 6H4v2h2V6zm14 0H8v2h12V6zM4 11h2v2H4v-2zm16 0H8v2h12v-2zM4 16h2v2H4v-2zm16 0H8v2h12v-2z\" fill=\"currentColor\"><\/path><\/svg><svg style=\"fill: #999;color:#999\" class=\"arrow-unsorted-368013\" xmlns=\"http:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\" width=\"10px\" height=\"10px\" viewBox=\"0 0 24 24\" version=\"1.2\" baseProfile=\"tiny\"><path d=\"M18.2 9.3l-6.2-6.3-6.2 6.3c-.2.2-.3.4-.3.7s.1.5.3.7c.2.2.4.3.7.3h11c.3 0 .5-.1.7-.3.2-.2.3-.5.3-.7s-.1-.5-.3-.7zM5.8 14.7l6.2 6.3 6.2-6.3c.2-.2.3-.5.3-.7s-.1-.5-.3-.7c-.2-.2-.4-.3-.7-.3h-11c-.3 0-.5.1-.7.3-.2.2-.3.5-.3.7s.1.5.3.7z\"\/><\/svg><\/span><\/span><\/span><\/a><\/span><\/div>\n<nav><ul class='ez-toc-list ez-toc-list-level-1 ' ><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-2'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-1\" href=\"https:\/\/www.inesem.es\/revistadigital\/gestion-empresarial\/que-es-un-asesor-financiero-cuales-son-sus-funciones\/#%C2%BFQue_es_un_asesor_financiero\" title=\"\u00bfQu\u00e9 es un asesor financiero?\">\u00bfQu\u00e9 es un asesor financiero?<\/a><ul class='ez-toc-list-level-3' ><li class='ez-toc-heading-level-3'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-2\" href=\"https:\/\/www.inesem.es\/revistadigital\/gestion-empresarial\/que-es-un-asesor-financiero-cuales-son-sus-funciones\/#Tipos_de_asesor_financiero\" title=\"Tipos de asesor financiero\">Tipos de asesor financiero<\/a><\/li><\/ul><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-2'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-3\" href=\"https:\/\/www.inesem.es\/revistadigital\/gestion-empresarial\/que-es-un-asesor-financiero-cuales-son-sus-funciones\/#Funciones_de_un_asesor_financiero\" title=\"Funciones de un asesor financiero\">Funciones de un asesor financiero<\/a><ul class='ez-toc-list-level-3' ><li class='ez-toc-heading-level-3'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-4\" href=\"https:\/\/www.inesem.es\/revistadigital\/gestion-empresarial\/que-es-un-asesor-financiero-cuales-son-sus-funciones\/#Analisis_del_perfil_del_cliente_inversor\" title=\"An\u00e1lisis del perfil del cliente inversor\">An\u00e1lisis del perfil del cliente inversor<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-3'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-5\" href=\"https:\/\/www.inesem.es\/revistadigital\/gestion-empresarial\/que-es-un-asesor-financiero-cuales-son-sus-funciones\/#Asesorar_en_materia_de_inversion_para_la_correcta_toma_de_decisiones\" title=\"Asesorar en materia de inversi\u00f3n para la correcta toma de decisiones\">Asesorar en materia de inversi\u00f3n para la correcta toma de decisiones<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-3'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-6\" href=\"https:\/\/www.inesem.es\/revistadigital\/gestion-empresarial\/que-es-un-asesor-financiero-cuales-son-sus-funciones\/#Realizar_un_estudio_de_mercado_sobre_la_situacion_actual\" title=\"Realizar un estudio de mercado sobre la situaci\u00f3n actual\">Realizar un estudio de mercado sobre la situaci\u00f3n actual<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-3'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-7\" href=\"https:\/\/www.inesem.es\/revistadigital\/gestion-empresarial\/que-es-un-asesor-financiero-cuales-son-sus-funciones\/#Capacidad_de_ofrecer_los_mejores_productos_segun_el_perfil_de_riesgo_del_inversor\" title=\"Capacidad de ofrecer los mejores productos seg\u00fan el perfil de riesgo del inversor\">Capacidad de ofrecer los mejores productos seg\u00fan el perfil de riesgo del inversor<\/a><\/li><\/ul><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-2'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-8\" href=\"https:\/\/www.inesem.es\/revistadigital\/gestion-empresarial\/que-es-un-asesor-financiero-cuales-son-sus-funciones\/#Conseguir_alcanzar_el_logro_establecido_para_cada_cliente\" title=\"Conseguir alcanzar el logro establecido para cada cliente\">Conseguir alcanzar el logro establecido para cada cliente<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-2'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-9\" href=\"https:\/\/www.inesem.es\/revistadigital\/gestion-empresarial\/que-es-un-asesor-financiero-cuales-son-sus-funciones\/#%C2%BFComo_debe_ser_un_asesor_financiero_para_desempenar_su_trabajo\" title=\"\u00bfC\u00f3mo debe ser un asesor financiero para desempe\u00f1ar su trabajo?\">\u00bfC\u00f3mo debe ser un asesor financiero para desempe\u00f1ar su trabajo?<\/a><ul class='ez-toc-list-level-3' ><li class='ez-toc-heading-level-3'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-10\" href=\"https:\/\/www.inesem.es\/revistadigital\/gestion-empresarial\/que-es-un-asesor-financiero-cuales-son-sus-funciones\/#Conocimiento_especializado\" title=\"Conocimiento especializado\">Conocimiento especializado<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-3'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-11\" href=\"https:\/\/www.inesem.es\/revistadigital\/gestion-empresarial\/que-es-un-asesor-financiero-cuales-son-sus-funciones\/#Habilidad_para_escuchar\" title=\"Habilidad para escuchar\">Habilidad para escuchar<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-3'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-12\" href=\"https:\/\/www.inesem.es\/revistadigital\/gestion-empresarial\/que-es-un-asesor-financiero-cuales-son-sus-funciones\/#Toma_de_decisiones\" title=\"Toma de decisiones\">Toma de decisiones<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-3'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-13\" href=\"https:\/\/www.inesem.es\/revistadigital\/gestion-empresarial\/que-es-un-asesor-financiero-cuales-son-sus-funciones\/#Integridad\" title=\"Integridad\">Integridad<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-3'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-14\" href=\"https:\/\/www.inesem.es\/revistadigital\/gestion-empresarial\/que-es-un-asesor-financiero-cuales-son-sus-funciones\/#Habilidad_para_trabajar_en_equipo\" title=\"Habilidad para trabajar en equipo\">Habilidad para trabajar en equipo<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-3'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-15\" href=\"https:\/\/www.inesem.es\/revistadigital\/gestion-empresarial\/que-es-un-asesor-financiero-cuales-son-sus-funciones\/#Dotes_organizativas\" title=\"Dotes organizativas\">Dotes organizativas<\/a><\/li><\/ul><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-2'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-16\" href=\"https:\/\/www.inesem.es\/revistadigital\/gestion-empresarial\/que-es-un-asesor-financiero-cuales-son-sus-funciones\/#Diferencia_entre_asesor_financiero_y_agente_financiero\" title=\"Diferencia entre asesor financiero y agente financiero\">Diferencia entre asesor financiero y agente financiero<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-2'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-17\" href=\"https:\/\/www.inesem.es\/revistadigital\/gestion-empresarial\/que-es-un-asesor-financiero-cuales-son-sus-funciones\/#%C2%BFQue_estudiar_para_ser_asesor_financiero\" title=\"\u00bfQu\u00e9 estudiar para ser asesor financiero?\">\u00bfQu\u00e9 estudiar para ser asesor financiero?<\/a><\/li><\/ul><\/nav><\/div>\n<h2 style=\"text-align: justify;\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"%C2%BFQue_es_un_asesor_financiero\"><\/span><strong>\u00bfQu\u00e9 es un asesor financiero?<\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<p style=\"text-align: justify;\">Antes de profundizar sobre los principales aspectos que debe de reunir un asesor financiero, debemos de tener en cuenta su propia definici\u00f3n. En este caso, entendemos como \u00abasesor financiero\u00bb a aquel profesional con un conocimiento avanzado de las finanzas, espec\u00edficamente sobre productos financieros y su fiscalidad derivada.\u00a0 Su principal objetivo es el de ayudar a los clientes a conseguir el producto que mejor se adapte a su situaci\u00f3n y a sus necesidades.<\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\">Dicho de otra forma, su fin es el de encontrar una soluci\u00f3n que se adapte a los inversores y les proporcione aquellas soluciones \u00f3ptimas seg\u00fan su perfil de riesgo, su balance econ\u00f3mico, su edad, etc.<\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\">Como caracter\u00edsticas principales que debe de reunir el asesor financiero se encuentran las siguientes:<\/p>\n<ul style=\"text-align: justify;\">\n<li><strong>Acreditaci\u00f3n<\/strong>: Para el correcto desempe\u00f1o de un asesor financiero, es necesario que no solo posea un nivel elevado de conocimientos en el \u00e1rea de la tributaci\u00f3n y gesti\u00f3n financiera, sino tambi\u00e9n una certificaci\u00f3n oficial, que acredite su situaci\u00f3n. En este caso, la <a href=\"https:\/\/www.cnmv.es\/portal\/home.aspx\" target=\"_blank\" rel=\"nofollow noopener noreferrer\">CNMV<\/a>, facilita un <a href=\"http:\/\/cnmv.es\/portal\/Titulos-Acreditados-Listado.aspx\">listado con las empresas certificadoras<\/a>, donde se encuentra INESEM.<\/li>\n<li><strong>A disposici\u00f3n del inversor<\/strong>: Otro aspecto a tener en cuenta, se relaciona con la constante comunicaci\u00f3n del cliente con el asesor, para poder resolver las diferentes consultas.<\/li>\n<li><strong>Confianza<\/strong>: Otra de las caracter\u00edsticas a considerar se centra en la confianza y en la comunicaci\u00f3n, con el fin de que la evoluci\u00f3n de la relaci\u00f3n comercial sea eficaz.<\/li>\n<li><strong>Objetivo en sus decisiones<\/strong>: Es importante que el asesor financiero sea objetivo en las decisiones, respecto al inversor, para poder ofrecerle los productos que m\u00e1s se ajusten a sus necesidades.<\/li>\n<\/ul>\n<h3 style=\"text-align: justify;\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Tipos_de_asesor_financiero\"><\/span><strong>Tipos de asesor financiero<\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p style=\"text-align: justify;\">Principalmente, las funciones de un asesor financiero pueden diferenciarse, seg\u00fan trabajen para una entidad bancaria o para una empresa:<\/p>\n<ul style=\"text-align: justify;\">\n<li style=\"text-align: justify;\">En el caso de una <strong>entidad bancaria<\/strong>, su funci\u00f3n principal va a ser la de gestionar los fondos del banco y hallar nuevas oportunidades de negocio. A su vez, prestar\u00e1 un asesoramiento a los clientes de la misma entidad para ofrecerles determinados productos de inversi\u00f3n.<\/li>\n<li style=\"text-align: justify;\">Por otro lado, si no referimos a asesor financiero en una <strong>empresa<\/strong>, algunas de las funciones que afrontar\u00e1 se centran en ayudar en la toma de decisiones de inversi\u00f3n de la empresa, nuevas formas de aumentar el valor de la organizaci\u00f3n y prestar un asesoramiento para la gesti\u00f3n diaria.<\/li>\n<li style=\"text-align: justify;\">Como alternativa, existe tambi\u00e9n el <strong>asesor financiero independiente<\/strong>, cuya diferencia es que no se lleva comisi\u00f3n por los productos que vende, puesto que es el propio cliente, al que presta servicio, el que procede a contratarlo y pagarle por el servicio de asesorar.<\/li>\n<\/ul>\n<h2 style=\"text-align: justify;\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Funciones_de_un_asesor_financiero\"><\/span>Funciones de un asesor financiero<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<p style=\"text-align: justify;\">Con car\u00e1cter general, las funciones del asesor financiero se van a resumir en las siguientes:<\/p>\n<h3 style=\"text-align: justify;\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Analisis_del_perfil_del_cliente_inversor\"><\/span>An\u00e1lisis del perfil del cliente inversor<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p style=\"text-align: justify;\">Es indispensable que se empape del perfil del cliente inversor, sus necesidades, objetivos, capacidad de inversi\u00f3n y tolerancia al riesgo. Para ello, debe realizar un an\u00e1lisis exhaustivo del cliente y de su situaci\u00f3n financiera.<\/p>\n<h3 style=\"text-align: justify;\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Asesorar_en_materia_de_inversion_para_la_correcta_toma_de_decisiones\"><\/span>Asesorar en materia de inversi\u00f3n para la correcta toma de decisiones<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p style=\"text-align: justify;\">Una vez que el asesor financiero tiene un conocimiento completo del perfil del cliente, puede ofrecer recomendaciones en materia de inversi\u00f3n que se ajusten a sus necesidades y objetivos, ayudando al cliente a tomar decisiones informadas y que le vayan a reportar un beneficio a ambos.<\/p>\n<h3 style=\"text-align: justify;\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Realizar_un_estudio_de_mercado_sobre_la_situacion_actual\"><\/span>Realizar un estudio de mercado sobre la situaci\u00f3n actual<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p style=\"text-align: justify;\">En la situaci\u00f3n particular del inversor tambi\u00e9n influyen las circunstancias macroecon\u00f3micas del entorno en el que se encuentra. Es por ello que el asesor financiero debe estar al d\u00eda en cuanto a la situaci\u00f3n del mercado y conocer los productos financieros disponibles para ofrecer a sus clientes. As\u00ed pues, dispone de fuentes de informaci\u00f3n que se esfuerza por revisar constantemente para ir a la vanguardia de su mercado.<\/p>\n<h3 style=\"text-align: justify;\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Capacidad_de_ofrecer_los_mejores_productos_segun_el_perfil_de_riesgo_del_inversor\"><\/span>Capacidad de ofrecer los mejores productos seg\u00fan el perfil de riesgo del inversor<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p style=\"text-align: justify;\">El asesor financiero debe tener la capacidad de ofrecer los productos financieros m\u00e1s adecuados seg\u00fan el perfil de riesgo del inversor. Debe ofrecer una amplia gama de productos financieros, desde productos de bajo riesgo hasta productos m\u00e1s arriesgados, seg\u00fan las necesidades del cliente.<\/p>\n<h2 style=\"text-align: justify;\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Conseguir_alcanzar_el_logro_establecido_para_cada_cliente\"><\/span>Conseguir alcanzar el logro establecido para cada cliente<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<p style=\"text-align: justify;\">Se trata de un perfil muy orientado a los resultados, por lo que debe trabajar duro para conseguir alcanzar los objetivos establecidos para cada cliente en funci\u00f3n de las necesidades y los deseos de este. Esto comprende ofrecer seguimiento constante y realizar ajustes en la estrategia de inversi\u00f3n seg\u00fan sea necesario para conseguir los resultados deseados seg\u00fan lo que el mercado exija en cada momento.<\/p>\n<h2 style=\"text-align: justify;\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"%C2%BFComo_debe_ser_un_asesor_financiero_para_desempenar_su_trabajo\"><\/span>\u00bfC\u00f3mo debe ser un asesor financiero para desempe\u00f1ar su trabajo?<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<p style=\"text-align: justify;\">No consiste solo en tener la formaci\u00f3n necesaria ni ser un experto en finanzas. La asesor\u00eda financiera requiere de unos profesionales formados y especializados que a\u00fanen una serie de aptitudes t\u00e9cnicas y cualidades interpersonales. Entre los requisitos para desempe\u00f1ar un trabajo excelente como asesor financiero podemos distinguir:<\/p>\n<h3 style=\"text-align: justify;\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Conocimiento_especializado\"><\/span>Conocimiento especializado<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p style=\"text-align: justify;\">Como es l\u00f3gico, cualquier asesor financiero que se precie ha de ser un as en finanzas y en los productos financieros que ofrece. Debe estar al d\u00eda en cuanto a la situaci\u00f3n del mercado y conocer las \u00faltimas tendencias en materia de inversi\u00f3n. Esto va hilado a otras cualidades inherentes a una necesidad de formaci\u00f3n y actualizaci\u00f3n continuas: la curiosidad y la pasi\u00f3n hacia la econom\u00eda, las finanzas y el entorno empresarial.<\/p>\n<h3 style=\"text-align: justify;\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Habilidad_para_escuchar\"><\/span>Habilidad para escuchar<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p style=\"text-align: justify;\">Escuchar activamente las necesidades y objetivos de su cliente es una condici\u00f3n indispensable para que el asesor financiero pueda trazar una estrategia y un modo de proceder destinados a cumplir los objetivos financieros del cliente, y adaptar sus recomendaciones en consecuencia. La comunicaci\u00f3n es fundamental en la relaci\u00f3n entre un asesor financiero y su cliente.<\/p>\n<h3 style=\"text-align: justify;\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Toma_de_decisiones\"><\/span>Toma de decisiones<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p style=\"text-align: justify;\">El asesor financiero debe tomar decisiones informadas y r\u00e1pidas en situaciones de alta presi\u00f3n y, por supuesto, responsabilizarse de ellas. Esto significa estar preparado para reaccionar ante cambios en el mercado y ajustar la estrategia de inversi\u00f3n seg\u00fan sea necesario.<\/p>\n<h3 style=\"text-align: justify;\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Integridad\"><\/span>Integridad<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p style=\"text-align: justify;\">Un buen asesor financiero es honesto y transparente en todo momento, y actuar siempre en el mejor inter\u00e9s de su cliente. La integridad es esencial en el mundo de las finanzas. Aparte de como valor moral absoluto, como principio l\u00f3gico; si no somos sinceros con el cliente, este se acabar\u00e1 dando cuenta tarde o temprano. A su vez, actuar con honestidad en la asesor\u00eda financiera permite cambiar de rumbo si es necesario con mayor antelaci\u00f3n y fraguar una relaci\u00f3n de confianza entre el asesor y el cliente.<\/p>\n<h3 style=\"text-align: justify;\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Habilidad_para_trabajar_en_equipo\"><\/span>Habilidad para trabajar en equipo<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p style=\"text-align: justify;\">Algunos de los profesionales con los que puede trabajar un asesor financiero incluyen contadores, abogados, planificadores financieros y otros asesores financieros. La colaboraci\u00f3n con estos profesionales puede ayudar a garantizar que se est\u00e1n ofreciendo soluciones financieras integrales y bien informadas a los clientes, y que se est\u00e1n abordando todas las necesidades y objetivos financieros del cliente de manera efectiva.\u00a0<\/p>\n<h3 style=\"text-align: justify;\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Dotes_organizativas\"><\/span>Dotes organizativas<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p style=\"text-align: justify;\">El trabajo de un asesor financiero implica manejar grandes cantidades de informaci\u00f3n financiera y detalles espec\u00edficos de cada cliente. Si un asesor financiero no est\u00e1 bien organizado, puede haber confusiones y errores en el manejo de la informaci\u00f3n, lo que podr\u00eda tener consecuencias negativas para sus clientes.<\/p>\n<h2 style=\"text-align: justify;\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Diferencia_entre_asesor_financiero_y_agente_financiero\"><\/span><strong>Diferencia entre asesor financiero y agente financiero<\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<p style=\"text-align: justify;\">Es importante en este sentido no confundir el concepto de \u201casesor financiero\u201d con el de \u201cagente financiero\u201d. La principal diferencia entre ambos, es que el agente financiero ofrece una visi\u00f3n que se centra en una visi\u00f3n m\u00e1s macro de la econom\u00eda. La funci\u00f3n se aproxima m\u00e1s a la de un consultor para un momento espec\u00edfico. El asesor, por el contrario, se centra en un seguimiento m\u00e1s continuo de los objetivos del cliente inversor y su propia gesti\u00f3n.<\/p>\n<h2 style=\"text-align: justify;\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"%C2%BFQue_estudiar_para_ser_asesor_financiero\"><\/span>\u00bfQu\u00e9 estudiar para ser asesor financiero?<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<p style=\"text-align: justify;\">Es importante recordar, que el <strong>asesor financiero<\/strong>, es aquella persona con el objetivo, no de vender un producto financiero, sino que a trav\u00e9s de sus conocimientos del \u00e1mbito financiero y fiscal, pueda ayudar al inversor en la toma de decisiones m\u00e1s eficaz para seleccionar un producto financiero de inversi\u00f3n. Es decir, seleccionar aquellos que mejor se adapten a la situaci\u00f3n del inversor.<\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\">Aparte de esto, es necesario, tener en cuenta que aparte de obtener la certificaci\u00f3n, aquellos que presten su servicio como asesor financiero, deben de tener posesi\u00f3n de un t\u00edtulo acreditado por la CNMV y mantener su conocimiento actualizado cada a\u00f1o, seg\u00fan establece la normativa MIFID II.\u00a0<\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\">Desde INESEM, te facilitamos los cursos necesarios para ello, tanto si necesitas la certificaci\u00f3n, como si necesitas revalidar el conocimiento adquirido previamente:<\/p>\n<ul>\n<li style=\"text-align: justify;\"><a href=\"https:\/\/www.inesem.es\/Curso-De-Asesor-Financiero-Certificado-Mifid\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Curso en Asesoramiento Financiero (Certificaci\u00f3n MIFID II)<\/a><\/li>\n<li style=\"text-align: justify;\"><a href=\"https:\/\/www.inesem.es\/Curso-Recertificacion-Mifid-Ii\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Curso en Recertificaci\u00f3n en Asesoramiento Financiero (MIFID II)<\/a><\/li>\n<\/ul>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>\u00bfNo tienes claro qu\u00e9 estudiar para ser asesor financiero? 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