{"id":7959,"date":"2024-01-09T16:44:08","date_gmt":"2024-01-09T15:44:08","guid":{"rendered":"https:\/\/www.inesem.es\/revistadigital\/gestion-empresarial\/?p=7959"},"modified":"2024-01-09T16:45:48","modified_gmt":"2024-01-09T15:45:48","slug":"ratio-de-endeudamiento","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.inesem.es\/revistadigital\/gestion-empresarial\/ratio-de-endeudamiento","title":{"rendered":"Ratio de endeudamiento: aprende a interpretarlo"},"content":{"rendered":"\n<p>Interpretar adecuadamente la informaci\u00f3n contable y financiera es esencial para la correcta toma de decisiones. Al evaluar la <strong>salud financiera de una empresa<\/strong>, es necesario profundizar en el an\u00e1lisis financiero y <strong>utilizar diferentes indicadores<\/strong> que nos permitan comparar diferentes aspectos; como la liquidez, si el flujo de efectivo (Cash Flow) es suficiente, problemas de endeudamiento, rentabilidad, etc. Estos indicadores nos proporcionan una visi\u00f3n m\u00e1s <strong>completa y detallada<\/strong> sobre la situaci\u00f3n financiera de una empresa<strong>, facilitando la toma de decisiones. <\/strong><\/p>\n<p>En este art\u00edculo vamos a ver en profundidad <strong>un indicador clave,<\/strong> el ratio de endeudamiento <em>\u00a1sigue leyendo! <\/em>Gracias a esta ratio tomamos consciencia sobre la deuda que tenemos en relaci\u00f3n con nuestros recursos y podemos <strong>actuar en consecuencia<\/strong>. Es importante <strong>considerar otros indicadores<\/strong> al analizar la deuda de una empresa porque la ratio de endeudamiento por s\u00ed sola puede no proporcionar una imagen completa de la situaci\u00f3n financiera. De esta forma, podemos tomar decisiones m\u00e1s informadas y evaluar el nivel de riesgo asociado con la deuda de forma m\u00e1s certera.<\/p>\n<p>\u00bfEst\u00e1s interesado\/a en adquirir habilidades s\u00f3lidas de an\u00e1lisis financiero? \u00a1Mejora tus conocimientos en la materia, no te pierdas este <a href=\"https:\/\/www.inesem.es\/Curso-Analisis-Financiero-Gestion-Patrimonio\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Curso en An\u00e1lisis Financiero y Gesti\u00f3n del Patrimonio<\/a>!<\/p>\n<div id=\"ez-toc-container\" class=\"ez-toc-v2_0_72 counter-hierarchy ez-toc-counter ez-toc-grey ez-toc-container-direction\">\n<div class=\"ez-toc-title-container\">\n<p class=\"ez-toc-title\" style=\"cursor:inherit\">Table of Contents<\/p>\n<span class=\"ez-toc-title-toggle\"><a href=\"#\" class=\"ez-toc-pull-right ez-toc-btn ez-toc-btn-xs ez-toc-btn-default ez-toc-toggle\" aria-label=\"Toggle Table of Content\"><span class=\"ez-toc-js-icon-con\"><span class=\"\"><span class=\"eztoc-hide\" style=\"display:none;\">Toggle<\/span><span class=\"ez-toc-icon-toggle-span\"><svg style=\"fill: #999;color:#999\" xmlns=\"http:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\" class=\"list-377408\" width=\"20px\" height=\"20px\" viewBox=\"0 0 24 24\" fill=\"none\"><path d=\"M6 6H4v2h2V6zm14 0H8v2h12V6zM4 11h2v2H4v-2zm16 0H8v2h12v-2zM4 16h2v2H4v-2zm16 0H8v2h12v-2z\" fill=\"currentColor\"><\/path><\/svg><svg style=\"fill: #999;color:#999\" class=\"arrow-unsorted-368013\" xmlns=\"http:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\" width=\"10px\" height=\"10px\" viewBox=\"0 0 24 24\" version=\"1.2\" baseProfile=\"tiny\"><path d=\"M18.2 9.3l-6.2-6.3-6.2 6.3c-.2.2-.3.4-.3.7s.1.5.3.7c.2.2.4.3.7.3h11c.3 0 .5-.1.7-.3.2-.2.3-.5.3-.7s-.1-.5-.3-.7zM5.8 14.7l6.2 6.3 6.2-6.3c.2-.2.3-.5.3-.7s-.1-.5-.3-.7c-.2-.2-.4-.3-.7-.3h-11c-.3 0-.5.1-.7.3-.2.2-.3.5-.3.7s.1.5.3.7z\"\/><\/svg><\/span><\/span><\/span><\/a><\/span><\/div>\n<nav><ul class='ez-toc-list ez-toc-list-level-1 ' ><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-2'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-1\" href=\"https:\/\/www.inesem.es\/revistadigital\/gestion-empresarial\/ratio-de-endeudamiento\/#%C2%BFComo_se_interpreta_el_ratio_de_endeudamiento\" title=\"\u00bfC\u00f3mo se interpreta el ratio de endeudamiento?\">\u00bfC\u00f3mo se interpreta el ratio de endeudamiento?<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-2'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-2\" href=\"https:\/\/www.inesem.es\/revistadigital\/gestion-empresarial\/ratio-de-endeudamiento\/#%C2%BFCual_es_un_buen_nivel_de_endeudamiento\" title=\"\u00bfCu\u00e1l es un buen nivel de endeudamiento?\">\u00bfCu\u00e1l es un buen nivel de endeudamiento?<\/a><\/li><\/ul><\/nav><\/div>\n<h2><span class=\"ez-toc-section\" id=\"%C2%BFComo_se_interpreta_el_ratio_de_endeudamiento\"><\/span><strong>\u00bfC\u00f3mo se interpreta el ratio de endeudamiento?<\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<p>El <strong>ratio de endeudamiento<\/strong> mide la proporci\u00f3n entre la deuda (recursos ajenos) que tiene una empresa en relaci\u00f3n con el patrimonio del que dispone. Indica el peso que tienen los recursos ajenos en la financiaci\u00f3n de la actividad empresarial. Es decir, analiza la estructura financiera de una empresa. Su finalidad es evaluar la <strong>capacidad de pagar las deudas contra\u00eddas<\/strong>, se puede calcular tanto a largo plazo como a corto plazo. Adem\u00e1s, muestra a los inversores el <strong>riesgo financiero asociado<\/strong> que tiene la empresa, por lo que se refiere a la posibilidad de hacer frente a las deudas.<\/p>\n<p>Dentro de los pasivos, en el balance de situaci\u00f3n, nos encontramos tres bloques: <strong>Patrimonio Neto, Pasivos no corrientes y pasivos corrientes.<\/strong> \u00bfC\u00f3mo podemos saber si esta estructura de financiaci\u00f3n se encuentra equilibrada? El <strong>ratio total de endeudamiento<\/strong> se calcula de la siguiente forma:<\/p>\n<p><img decoding=\"async\" class=\"aligncenter\" src=\"https:\/\/www.inesem.es\/revistadigital\/gestion-empresarial\/files\/2024\/01\/Imagen1.png\" \/><\/p>\n<p>Si el resultado que obtenemos es <strong>mayor que 0,60;<\/strong>\u00a0significa que la empresa est\u00e1 <strong>muy endeudada<\/strong>, la empresa requiere de financiaci\u00f3n ajena para pagar la mayor\u00eda de los activos que posee. Si el resultado es <strong>menor de 0,40<\/strong>; la situaci\u00f3n no supone ning\u00fan riesgo para la empresa, podemos decir que la empresa <strong>puede<\/strong> <strong>mejorar su rentabilidad<\/strong> incrementando sus deudas o recursos ajenos.\u00a0<\/p>\n<p>Un correcto nivel de endeudamiento es esencial para el buen funcionamiento de una empresa. Vendr\u00e1 marcado, tambi\u00e9n, por el nivel de activos que tiene la empresa; no es lo mismo que la empresa haya invertido en mayor n\u00famero de activos fijos, a que lo haga en un menor nivel. Si \u00a0una empresa presenta, por ejemplo, un nivel de endeudamiento de un 0,80 (80% de deuda), para considerar si est\u00e1 o no muy endeudada debemos <strong>verificar si supone un problema <\/strong>para la empresa en cuanto a la devoluci\u00f3n de la deuda. Debemos de ser conscientes que el endeudamiento va vinculando al tipo de <strong>actividad <\/strong>de la empresa,<strong> el sector<\/strong> en el que la compa\u00f1\u00eda est\u00e9 desarrollando su actividad y <strong>la situaci\u00f3n econ\u00f3mica <\/strong>en la que nos encontremos.<\/p>\n<h2><span class=\"ez-toc-section\" id=\"%C2%BFCual_es_un_buen_nivel_de_endeudamiento\"><\/span><strong>\u00bfCu\u00e1l es un buen nivel de endeudamiento?<\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<p>El nivel de endeudamiento de una empresa (en general) deber\u00eda oscilar entre el 0,4 y 0,6. Esto implica que <strong>un buen ratio de endeudamiento<\/strong> debe de encontrarse <strong>entre el 40% y el 60%;<\/strong> no obstante, no debemos de tomar decisiones en firme, puesto que, como hemos mencionado anteriormente, debemos hacer un <strong>an\u00e1lisis en mayor profundidad. <\/strong>Una empresa tiene problemas de solvencia cuando no puede hacer frente a los compromisos de su endeudamiento. \u00a0<\/p>\n<p>Luego, es importante usar otros indicadores que nos ayuden a tener una idea m\u00e1s clara de como son nuestras deudas. Es recomendable que una vez que sabemos el nivel de endeudamiento de una empresa, analicemos<strong> su calidad<\/strong>, es decir, cu\u00e1les son sus deudas a corto y a largo plazo. Adem\u00e1s, tambi\u00e9n es muy importante tener en cuenta cual es la cifra de negocio de la compa\u00f1\u00eda, en otras palabras, tambi\u00e9n <strong>medir su capacidad de devoluci\u00f3n,<\/strong> seg\u00fan los beneficios de la empresa.<\/p>\n<p>La calidad de la deuda a corto plazo este se obtiene con la divisi\u00f3n del <strong>Pasivo corriente<\/strong> entre la suma del circulante (o pasivo corriente) y pasivo fijo (o no corriente). <strong>Es la proporci\u00f3n de las deudas de corto plazo en las deudas totales exigibles.<\/strong> Este indicador no tiene niveles ideales, este siempre va a oscilar entre 0 y 1, si est\u00e1 pr\u00f3ximo al 1, significa que tenemos un alto porcentaje de deudas a corto plazo y si obtenemos un resultado pr\u00f3ximo al 0 tenemos un alto porcentaje de deudas a largo plazo, consecuentemente, nos interesa que el resultado sea un <strong>valor pr\u00f3ximo al 0<\/strong>, ya que <strong>la exigibilidad de la deuda es a m\u00e1s largo plazo<\/strong>, tenemos entonces <strong>mejor calidad de la deuda<\/strong>.<\/p>\n<p>Descubre como el apalancamiento financiero puede mejorar la rentabilidad de una empresa y como influye en las finanzas de una empresa <a href=\"https:\/\/www.inesem.es\/revistadigital\/gestion-empresarial\/apalancamiento-financiero\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">\u00a1Haz clic en el siguiente enlace para obtener m\u00e1s informaci\u00f3n!<\/a><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>El ratio de endeudamiento mide la proporci\u00f3n entre la deuda (recursos ajenos) de una empresa en relaci\u00f3n con el patrimonio del que 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