{"id":8298,"date":"2024-04-22T15:53:20","date_gmt":"2024-04-22T13:53:20","guid":{"rendered":"https:\/\/www.inesem.es\/revistadigital\/gestion-empresarial\/?p=8298"},"modified":"2024-04-22T15:53:24","modified_gmt":"2024-04-22T13:53:24","slug":"direct-lending","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.inesem.es\/revistadigital\/gestion-empresarial\/direct-lending","title":{"rendered":"Todo lo que necesitas saber sobre el Direct Lending"},"content":{"rendered":"\n<p style=\"text-align: justify;\">El <strong>pr\u00e9stamo direct lending<\/strong>, como v\u00eda de financiaci\u00f3n corporativa, permite que ciertos prestamistas distintos de los bancos concedan pr\u00e9stamos a empresas <strong>sin la necesidad de intermediarios.<\/strong> Tales como bancos de inversi\u00f3n o empresas de capital riesgo. Por un lado, en este tipo de pr\u00e9stamos directos, las personas prestatarias suelen ser empresas medianas o peque\u00f1as. Excluy\u00e9ndose de este, aquellas grandes empresas que cotizan en bolsa. Y, por otro lado, las personas <a href=\"https:\/\/www.cnmv.es\/portal\/consultas\/listadoentidad.aspx?id=1&amp;tipoent=10&amp;lang=es\" target=\"_blank\" rel=\"nofollow noopener\" data-wplink-edit=\"true\">prestamistas<\/a> suelen ser empresas de gesti\u00f3n de activos e incluso prestamistas no bancarios.<\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\">El <strong>pr\u00e9stamo directo<\/strong> se considera un subgrupo dentro de la heterog\u00e9nea financiaci\u00f3n alternativa, la cual engloba una gran variedad de instrumentos de financiaci\u00f3n no bancaria. Adem\u00e1s, estos pr\u00e9stamos directos est\u00e1n considerados los <strong>tipos de financiaci\u00f3n alternativa<\/strong> m\u00e1s importantes por vol\u00famenes.<\/p>\n<div id=\"ez-toc-container\" class=\"ez-toc-v2_0_72 counter-hierarchy ez-toc-counter ez-toc-grey ez-toc-container-direction\">\n<div class=\"ez-toc-title-container\">\n<p class=\"ez-toc-title\" style=\"cursor:inherit\">Table of Contents<\/p>\n<span class=\"ez-toc-title-toggle\"><a href=\"#\" class=\"ez-toc-pull-right ez-toc-btn ez-toc-btn-xs ez-toc-btn-default ez-toc-toggle\" aria-label=\"Toggle Table of Content\"><span class=\"ez-toc-js-icon-con\"><span class=\"\"><span class=\"eztoc-hide\" style=\"display:none;\">Toggle<\/span><span class=\"ez-toc-icon-toggle-span\"><svg style=\"fill: #999;color:#999\" xmlns=\"http:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\" class=\"list-377408\" width=\"20px\" height=\"20px\" viewBox=\"0 0 24 24\" fill=\"none\"><path d=\"M6 6H4v2h2V6zm14 0H8v2h12V6zM4 11h2v2H4v-2zm16 0H8v2h12v-2zM4 16h2v2H4v-2zm16 0H8v2h12v-2z\" fill=\"currentColor\"><\/path><\/svg><svg style=\"fill: #999;color:#999\" class=\"arrow-unsorted-368013\" xmlns=\"http:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\" width=\"10px\" height=\"10px\" viewBox=\"0 0 24 24\" version=\"1.2\" baseProfile=\"tiny\"><path d=\"M18.2 9.3l-6.2-6.3-6.2 6.3c-.2.2-.3.4-.3.7s.1.5.3.7c.2.2.4.3.7.3h11c.3 0 .5-.1.7-.3.2-.2.3-.5.3-.7s-.1-.5-.3-.7zM5.8 14.7l6.2 6.3 6.2-6.3c.2-.2.3-.5.3-.7s-.1-.5-.3-.7c-.2-.2-.4-.3-.7-.3h-11c-.3 0-.5.1-.7.3-.2.2-.3.5-.3.7s.1.5.3.7z\"\/><\/svg><\/span><\/span><\/span><\/a><\/span><\/div>\n<nav><ul class='ez-toc-list ez-toc-list-level-1 ' ><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-2'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-1\" href=\"https:\/\/www.inesem.es\/revistadigital\/gestion-empresarial\/direct-lending\/#%C2%BFQue_es_el_Direct_Lending\" title=\"\u00bfQu\u00e9 es el Direct Lending?\">\u00bfQu\u00e9 es el Direct Lending?<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-2'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-2\" href=\"https:\/\/www.inesem.es\/revistadigital\/gestion-empresarial\/direct-lending\/#Caracteristicas_comunes_en_las_empresas_que_acuden_a_esta_via_alternativa_de_financiacion\" title=\"Caracter\u00edsticas comunes en las empresas que acuden a esta v\u00eda alternativa de financiaci\u00f3n\">Caracter\u00edsticas comunes en las empresas que acuden a esta v\u00eda alternativa de financiaci\u00f3n<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-2'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-3\" href=\"https:\/\/www.inesem.es\/revistadigital\/gestion-empresarial\/direct-lending\/#La_utilizacion_de_estos_prestamos_como_herramienta_de_inversion\" title=\"La utilizaci\u00f3n de estos pr\u00e9stamos como herramienta de inversi\u00f3n\">La utilizaci\u00f3n de estos pr\u00e9stamos como herramienta de inversi\u00f3n<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-2'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-4\" href=\"https:\/\/www.inesem.es\/revistadigital\/gestion-empresarial\/direct-lending\/#Ventajas_del_direct_lending\" title=\"Ventajas del direct lending\">Ventajas del direct lending<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-2'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-5\" href=\"https:\/\/www.inesem.es\/revistadigital\/gestion-empresarial\/direct-lending\/#Desventajas_del_direct_lending\" title=\"Desventajas del direct lending\">Desventajas del direct lending<\/a><\/li><\/ul><\/nav><\/div>\n<h2 style=\"text-align: justify;\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"%C2%BFQue_es_el_Direct_Lending\"><\/span>\u00bfQu\u00e9 es el Direct Lending?<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<p style=\"text-align: justify;\">El t\u00e9rmino <strong>direct lending<\/strong> hace referencia a aquellos <strong>fondos de deuda<\/strong> considerados como un <strong>m\u00e9todo de financiaci\u00f3n privada.<\/strong> Posibilitando su acceso de una forma m\u00e1s sencilla y flexible, a causa de la no necesidad de aprobaci\u00f3n por parte de una entidad financiera.<\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\">Aunque el t\u00e9rmino m\u00e1s com\u00fan es el direct lending, proveniente del anglosaj\u00f3n, es cierto que tambi\u00e9n suele ser llamado pr\u00e9stamo directo. Y, adem\u00e1s, el tipo de operaciones pueden ser conocidas tambi\u00e9n como <strong>private lending<\/strong> (pr\u00e9stamos privados) o<strong> private credit<\/strong> (cr\u00e9dito privado).<\/p>\n<h2><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Caracteristicas_comunes_en_las_empresas_que_acuden_a_esta_via_alternativa_de_financiacion\"><\/span>Caracter\u00edsticas comunes en las empresas que acuden a esta v\u00eda alternativa de financiaci\u00f3n<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<p style=\"text-align: justify;\">Este tipo de <strong>pr\u00e9stamos directos<\/strong> suponen una proporci\u00f3n creciente de los instrumentos de deuda para las medianas y peque\u00f1as empresas. Quienes recurren a esta v\u00eda de financiaci\u00f3n, normalmente, para aquellas operaciones empresariales de <strong>compras apalancadas (leveraged buyouts).<\/strong> As\u00ed como para las reestructuraciones de deuda, la financiaci\u00f3n del crecimiento e incluso para ser destinado a operativas generales.<\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\">Otra caracter\u00edstica que denotar es que aquellas empresas que acuden a este tipo de financiaci\u00f3n alternativa, normalmente, presenta un <strong>EBITDA anual o flujo de caja operativo anual menor de 100 millones de euros.<\/strong> Adem\u00e1s, esta deuda se estructura mediante el personal asesor financiero con contacto con los fondos de deuda de pr\u00e9stamos directos. Aunque lo habitual es que la financiaci\u00f3n sea realizada solo mediante un \u00fanico fondo, es cierto tambi\u00e9n que existe este tipo de operaci\u00f3n con m\u00e1s de un fondo de deuda.<\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\">Estos <strong>pr\u00e9stamos directos<\/strong>, normalmente, se encuadran dentro de la categor\u00eda conocida como <strong>deuda senior.<\/strong> Donde la empresa prestataria ofrece, o bien la garant\u00eda corporativa gen\u00e9rica, o la puesta a disposici\u00f3n de alg\u00fan activo concreto tal como bienes inmuebles u otros activos con cierta capacidad de realizaci\u00f3n.<\/p>\n<h2><span class=\"ez-toc-section\" id=\"La_utilizacion_de_estos_prestamos_como_herramienta_de_inversion\"><\/span>La utilizaci\u00f3n de estos pr\u00e9stamos como herramienta de inversi\u00f3n<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<p style=\"text-align: justify;\">El\u00a0<strong>direct lending<\/strong>\u00a0para el mercado de medianas empresas ha sido adoptado por los inversores institucionales de forma generalizada. Estos inversores pueden ser fondos de pensiones, compa\u00f1\u00edas aseguradoras, fundaciones, entre otros.<\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\">Llamando la atenci\u00f3n de estos grupos empresariales gracias a ciertos atributos positivos. Tales como el potencial de una buena rentabilidad ajustada al riesgo, la posibilidad de flujos de ingresos peri\u00f3dicos, la menor volatilidad en comparaci\u00f3n con otras alternativas de renta fija y la menor correlaci\u00f3n con las clases de activos tradicionales, entre otros.<\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\">En consecuencia, el inter\u00e9s de los inversores, tanto en formato de empresas como de particulares, por los mayores rendimientos y la diversificaci\u00f3n de la cartera que ofrece este tipo de pr\u00e9stamos ha crecido r\u00e1pidamente. Consider\u00e1ndose como <strong>una herramienta aceptable de inversi\u00f3n.<\/strong><\/p>\n<h2><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Ventajas_del_direct_lending\"><\/span>Ventajas del direct lending<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<ul>\n<li>Alta competitividad en los tipos de inter\u00e9s.<\/li>\n<li>Amplia flexibilidad de plazos y disponibilidad del <a href=\"https:\/\/www.euroinnova.com\/inversiones-y-finanzas\/articulos\/que-son-los-creditos-financieros\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" data-wplink-edit=\"true\">cr\u00e9dito<\/a>.<\/li>\n<li>M\u00e1xima privacidad en las transacciones relativas a procesos de adquisici\u00f3n de empresas.<\/li>\n<li>Mayor rentabilidad<\/li>\n<li>El margen de concesi\u00f3n de este tipo de pr\u00e9stamos es m\u00e1s elevado que la concesi\u00f3n de otra tipolog\u00eda de financiaciones ajenas.<\/li>\n<li>La cuant\u00eda en la concesi\u00f3n de pr\u00e9stamos es considerada con un margen amplio.<\/li>\n<li>Rapidez en la concesi\u00f3n de la cuant\u00eda solicitada.<\/li>\n<li>No se solicita historial de antiguos cr\u00e9ditos.<\/li>\n<\/ul>\n<h2><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Desventajas_del_direct_lending\"><\/span>Desventajas del direct lending<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<ul>\n<li>Exigen formar parte de la direcci\u00f3n de la empresa, es decir, ser miembro del consejo de direcci\u00f3n.<\/li>\n<li>Es posible encontrar concesiones \u00fanicamente destinada a Espa\u00f1a o Europa.<\/li>\n<li>Altos costes paralelos. Los intereses est\u00e1n por encima de los establecidos para las entidades bancarias. El coste medio general se sit\u00faa en el 10%<\/li>\n<li>Posible petici\u00f3n por parte de los fondos facilitadores del cr\u00e9dito la tarea de auditorias hacia la empresa prestataria. Con la intenci\u00f3n de corroborar la salud financiera y la rentabilidad garantizando la devoluci\u00f3n del capital.<\/li>\n<\/ul>\n<p>En conclusi\u00f3n, el\u00a0direct lending\u00a0se ha posicionado, en los \u00faltimos a\u00f1os, como una forma de financiaci\u00f3n ajena v\u00e1lida para las organizaciones. Ofreciendo una mayor diversificaci\u00f3n y flexibilidad en comparaci\u00f3n con la financiaci\u00f3n bancaria tradicional. Y, debido a las restricciones impuestas por las entidades crediticias, va a continuar aumentando esta tendencia. Siendo bastante previsible que las f\u00f3rmulas alternativas como los pr\u00e9stamos directos sigan creciendo dentro del mercado.<\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\">Para m\u00e1s informaci\u00f3n sobre este proceso y otros relativos a las alternativas de financiaci\u00f3n, se puede acudir al <a href=\"https:\/\/www.inesem.es\/Master-En-Finanzas-E-Inversiones\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" data-wplink-edit=\"true\"><strong>M\u00e1ster en Finanzas e Inversiones<\/strong><\/a> con la motivaci\u00f3n de adoptar las claves del <strong>funcionamiento de la t\u00e9cnica direct lending.<\/strong><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Conoce todas las claves para entender el funcionamiento del Direct Lending o pr\u00e9stamo directo. \u00a1No te lo pierdas!<\/p>\n","protected":false},"author":91964,"featured_media":8301,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":true,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[115],"class_list":["post-8298","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-finanzas-y-contabilidad"],"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO plugin v23.5 - https:\/\/yoast.com\/wordpress\/plugins\/seo\/ -->\n<title>Todo lo que necesitas saber sobre el Direct Lending<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"Conoce todas las claves para entender el funcionamiento del Direct Lending o pr\u00e9stamo directo. \u00a1No te lo pierdas!\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"index, follow, max-snippet:-1, max-image-preview:large, max-video-preview:-1\" \/>\n<link rel=\"canonical\" href=\"https:\/\/www.inesem.es\/revistadigital\/gestion-empresarial\/direct-lending\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"es_ES\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"Todo lo que necesitas saber sobre el Direct Lending\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"Conoce todas las claves para entender el funcionamiento del Direct Lending o pr\u00e9stamo directo. \u00a1No te lo pierdas!\" \/>\n<meta property=\"og:url\" content=\"https:\/\/www.inesem.es\/revistadigital\/gestion-empresarial\/direct-lending\" \/>\n<meta property=\"og:site_name\" content=\"Canal Gesti\u00f3n Empresarial\" \/>\n<meta property=\"article:publisher\" content=\"https:\/\/www.facebook.com\/InesemBusinessSchool\/\" \/>\n<meta property=\"article:published_time\" content=\"2024-04-22T13:53:20+00:00\" \/>\n<meta property=\"article:modified_time\" content=\"2024-04-22T13:53:24+00:00\" \/>\n<meta property=\"og:image\" content=\"https:\/\/www.inesem.es\/revistadigital\/gestion-empresarial\/files\/2024\/04\/Diseno-sin-titulo-29.jpg\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:width\" content=\"1620\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:height\" content=\"1080\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:type\" content=\"image\/jpeg\" \/>\n<meta name=\"author\" content=\"Pablo C. 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